Hợp đồng chênh lệch (CFD) cung cấp cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư một công cụ tài chính linh hoạt để đầu cơ vào sự tăng hoặc giảm giá của nhiều loại tài sản khác nhau. 

Hướng dẫn toàn diện này sẽ dẫn dắt bạn qua những phức tạp của CFD, từ các khái niệm cơ bản đến các chiến lược giao dịch nâng cao. Cho dù bạn là người mới bước vào thế giới phái sinh tài chính hay đang muốn trau dồi kỹ năng giao dịch, hướng dẫn này sẽ cung cấp những hiểu biết quý giá bạn cần để tham gia giao dịch CFD hiệu quả. 

Tiêu điểm chính 

• Hợp đồng chênh lệch (CFD) là công cụ tài chính phái sinh cho phép các nhà giao dịch đầu cơ vào biến động giá của nhiều loại tài sản khác nhau mà không cần sở hữu tài sản thực tế. 
• CFD hoạt động bằng cách giải quyết chênh lệch giá của một tài sản giữa thời điểm mở và đóng giao dịch, với các tùy chọn cho cả vị thế mua và bán sử dụng đòn bẩy để khuếch đại kết quả. 
• Nhiều chiến lược giao dịch khác nhau như giao dịch trong ngày, giao dịch theo xu hướng và giao dịch theo vị thế đáp ứng các mục tiêu và khả năng chịu rủi ro khác nhau của nhà giao dịch, sử dụng cả phân tích kỹ thuật và cơ bản để hướng dẫn các quyết định giao dịch. 

Tìm hiểu về CFD ^[1] 

CFD là gì? 

CFD là một loại công cụ tài chính phái sinh cho phép tiếp xúc với biến động giá của các loại tài sản khác nhau mà không cần sở hữu trực tiếp loại tài sản đó. 

Nói cách khác, CFD cho phép các nhà giao dịch giao dịch các loại tài sản họ muốn mà không cần phải mua hoặc bán chính chứng khoán đó. Điều này nghe có vẻ lạ lẫm với những người chưa có kinh nghiệm, nhưng giao dịch CFD có thể mang lại những lợi ích và ưu điểm nhất định mà chứng khoán thông thường không có. 

Hơn nữa, CFD rất linh hoạt và có thể được áp dụng cho nhiều loại tài sản, từ cổ phiếu đến chỉ số, hàng hóa , trái phiếu và ngoại hối . Đây là một lý do khác khiến CFD trở nên phổ biến trong đầu tư. 

Tất nhiên, CFD không phải là không có nhược điểm. Thứ nhất, đây là một phương pháp giao dịch nâng cao, đòi hỏi thời gian và kinh nghiệm để thành thạo. Thứ hai, CFD có thể được giao dịch bằng đòn bẩy – điều này đòi hỏi tính kỷ luật và quản lý rủi ro hợp lý . Ngoài ra, tùy thuộc vào thị trường hoặc tài sản được chọn, giao dịch CFD có thể trải qua biến động cao trong thời gian ngắn, điều mà người mới bắt đầu hoặc nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm có thể gặp khó khăn khi quản lý. 

Giao dịch CFD có tiềm năng mang lại lợi nhuận cao, nhưng thành công không được đảm bảo cho những người không có tư duy, kỹ năng và kiến thức phù hợp. Nên áp dụng phương pháp kỹ lưỡng, luôn chú trọng kiểm soát rủi ro. 

CFD hoạt động như thế nào? 

CFD là một thỏa thuận (hoặc hợp đồng) giữa hai bên (nhà giao dịch và nhà môi giới) để trao đổi chênh lệch giá của một tài sản được xác định trước giữa thời điểm bắt đầu thỏa thuận và thời điểm kết thúc thỏa thuận. 

Lưu ý rằng các nhà giao dịch CFD không bao giờ thực sự sở hữu tài sản cơ sở, mà thay vào đó, họ nhận được lợi nhuận hoặc chịu lỗ dựa trên sự thay đổi giá của tài sản. Do đó, giao dịch CFD được ưa chuộng cho những người muốn đầu cơ dựa trên biến động giá trên thị trường mà họ đã chọn. 

Nhà giao dịch CFD có thể lựa chọn giữa vị thế mua hoặc bán , mặc dù mỗi hợp đồng chỉ được chọn một. Khi giá tài sản biến động theo thời gian thực, giá trị của CFD cũng thay đổi theo. Điều này tạo ra khả năng lãi hoặc lỗ tại bất kỳ điểm nào của hợp đồng, tùy thuộc vào vị thế được chọn và diễn biến giá tài sản. 

Sử dụng đòn bẩy sẽ khuếch đại tác động của biến động giá. Do đó, các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm, khéo léo sử dụng đòn bẩy, có thể khuếch đại lợi nhuận từ một giao dịch thắng. Điều quan trọng cần lưu ý là đòn bẩy cũng sẽ làm tăng mức lỗ nếu giao dịch đi ngược lại với dự đoán của bạn. 

Các nhà giao dịch có thể giữ vị thế CFD của mình mở trong thời gian dài hoặc ngắn tùy ý muốn; điều này khiến CFD phù hợp với nhiều chiến lược giao dịch và mốc thời gian khác nhau. 

Tuy nhiên, cần có đủ số dư tài khoản để duy trì vị thế mở trong những giai đoạn biến động mạnh, khi giá cả biến động mạnh. Nếu vị thế chênh lệch quá nhiều, lệnh gọi ký quỹ có thể được thực hiện, yêu cầu bạn phải nạp thêm tiền vào tài khoản giao dịch để duy trì vị thế. 

Việc không đáp ứng được lệnh gọi ký quỹ sẽ khiến vị thế của bạn bị hủy ngay lập tức, gây ra tổn thất cho tài khoản của bạn. Lưu ý rằng vì đòn bẩy làm tăng quy mô giao dịch của bạn, nên giao dịch có đòn bẩy có thể làm tăng khả năng bị gọi ký quỹ.

Ví dụ giao dịch CFD 

Để minh họa cách thức giao dịch CFD hoạt động, đây là một ví dụ giả định. Để đơn giản, chúng ta sẽ bỏ qua phí và hoa hồng, và cũng sẽ không sử dụng đòn bẩy. 

• Giá cổ phiếu: 20 đô la 
• Số lượng cổ phiếu: 100 

Tin rằng giá cổ phiếu sẽ tăng trong tương lai gần, Bill mở một vị thế mua dài hạn 100 cổ phiếu trong CFD. 

Ngày hôm sau, giá cổ phiếu tăng lên 21 đô la. Lúc này, Bill có thể đóng hợp đồng CFD của mình để kiếm lời 1 đô la cho mỗi cổ phiếu (trừ phí và hoa hồng ). 

Tuy nhiên, nếu ngày hôm sau, giá cổ phiếu giảm xuống còn 19 đô la, Bill sẽ lỗ. Anh ấy có thể cắt lỗ bằng cách đóng vị thế hoặc giữ nguyên hợp đồng CFD với hy vọng giá cổ phiếu sẽ đảo chiều và tăng cao hơn giá gốc, giúp anh ấy tránh được mọi khoản lỗ. 

Mặt khác, nếu Bill tin rằng giá cổ phiếu sẽ giảm, anh ta sẽ mở một vị thế bán khống. Nếu giá cổ phiếu thực sự giảm, vị thế bán khống của anh ta sẽ có lợi nhuận. 

Làm thế nào để giao dịch CFD? 

Chiến lược giao dịch CFD ^[2] 

Nhờ tính linh hoạt, CFD có thể được giao dịch với nhiều chiến lược khác nhau. Nhà giao dịch có thể lựa chọn các chiến lược giao dịch CFD khác nhau tùy theo mục tiêu, khả năng chấp nhận rủi ro và thời gian biểu của mình. Dưới đây là một số chiến lược CFD thường được sử dụng: 

Giao dịch trong ngày 

Giao dịch trong ngày (day trading) hướng đến việc tạo ra lợi nhuận từ một loạt giao dịch CFD được mở và đóng trong vòng một ngày. Một đặc điểm nổi bật của giao dịch trong ngày là các vị thế hiếm khi (nếu có) được mở qua đêm để tránh rủi ro biến động qua đêm . 

Các nhà giao dịch CFD trong ngày phải có kỹ năng ra quyết định nhanh chóng và phương pháp tiếp cận có kỷ luật để giảm thiểu rủi ro và hướng tới doanh thu ổn định hàng ngày. 

Giao dịch lướt sóng 

Giao dịch lướt sóng (swing trading) cố gắng tận dụng sự thay đổi giá của một tài sản khi nó dao động từ xu hướng này sang xu hướng khác. Những thay đổi như vậy có thể diễn ra trong các khung thời gian từ vài ngày đến vài tuần. 

Để thành công, các nhà giao dịch theo xu hướng cần có khả năng phát hiện những biến động giá sắp tới và hành động kịp thời. 

Giao dịch theo vị thế 

Nhà giao dịch vị thế thực hiện các giao dịch dài hạn, duy trì chúng trong nhiều tuần, nhiều tháng, thậm chí nhiều năm. Mục tiêu là kiếm lời khi giao dịch đạt đến vị thế có lợi. 

Trong giao dịch vị thế, nhiễu động thị trường ngắn hạn bị bỏ qua để tập trung vào xu hướng giá dài hạn. Thành công phụ thuộc vào khả năng xác định xu hướng giá dài hạn, và có niềm tin cùng sự kiên nhẫn để giữ lệnh giao dịch cho đến khi xu hướng giá đi đúng hướng. 

Giao dịch theo vị thế có vẻ giống với chiến lược mua và nắm giữ dài hạn, nhưng điểm khác biệt là nhà giao dịch theo vị thế có thể nắm giữ vị thế mua hoặc bán. 

Khám phá những khác biệt chính giữa giao dịch theo vị thế và giao dịch theo xu hướng với hướng dẫn toàn diện của chúng tôi. 

Theo dõi xu hướng 

Trong chiến lược giao dịch theo xu hướng, nhà giao dịch tuân theo nguyên tắc “xu hướng là bạn cho đến khi nó đổi chiều”. Về cơ bản, một khi xu hướng bắt đầu, dù là tăng ( xu hướng tăng ) hay giảm ( xu hướng giảm ), thị trường có xu hướng đi theo xu hướng đó. 

Do đó, nhiệm vụ của nhà giao dịch là giao dịch theo xu hướng (vào lệnh mua trong xu hướng tăng và vào lệnh bán trong xu hướng giảm) và tiếp tục làm như vậy cho đến khi xu hướng đảo ngược. 

Nghe có vẻ đơn giản, nhưng trên thực tế, việc xác định chính xác xu hướng giá rất khó khăn và đòi hỏi kiến thức cũng như kinh nghiệm. Các chỉ báo kỹ thuật thường được sử dụng để giúp xác nhận hoặc phủ nhận xu hướng giá. 

Phân tích kỹ thuật trong giao dịch CFD 

Phân tích kỹ thuật là một kỹ năng quan trọng trong giao dịch CFD, do tập trung vào biến động giá tài sản. Nó bao gồm việc học cách đọc biểu đồ giá để nhận biết các mô hình có thể chỉ ra những điểm tương đồng tiềm ẩn trong diễn biến giá trong tương lai. ^[3] 

Nhu cầu giải mã thông tin được cung cấp trên biểu đồ giá đã dẫn đến sự ra đời của nhiều chỉ báo kỹ thuật, mỗi chỉ báo có chức năng khác nhau. Các nhà giao dịch thành thạo sử dụng chúng có thể cải thiện khả năng đọc thị trường và đạt được kết quả giao dịch tốt hơn. Một số lợi ích cụ thể bao gồm: 

• Dự đoán giá : Phân tích kỹ thuật có thể giúp các nhà giao dịch dự đoán xu hướng giá trong tương lai dựa trên các mô hình trước đó. Điều này có thể giúp xác định điểm vào và điểm thoát lệnh chính xác hơn. 
• Quản lý rủi ro : Phân tích kỹ thuật rất hữu ích trong việc quản lý rủi ro bằng cách chỉ ra điểm dừng lỗ và chốt lời phù hợp theo mức hỗ trợ và kháng cự. 
• Giao dịch theo thời điểm : Các nhà giao dịch có thể sử dụng phân tích kỹ thuật để kiểm tra xem thị trường của họ có đang trong tình trạng mua quá mức hay bán quá mức hay không, giúp giảm rủi ro mở giao dịch vào thời điểm không phù hợp. 
• Xác nhận : Phân tích kỹ thuật đặc biệt hữu ích cho một số chiến lược giao dịch nhất định, chẳng hạn như theo dõi xu hướng hoặc giao dịch theo vị thế, vì nó có thể nhanh chóng xác nhận xu hướng đang diễn ra hoặc cảnh báo về sự đảo ngược. 

Các chỉ báo kỹ thuật phổ biến và các mẫu biểu đồ ^[4] 

Đường trung bình động 

Đường trung bình động làm mượt dữ liệu giá trong một khoảng thời gian nhất định, tạo ra mức giá trung bình được cập nhật liên tục. Điều này giúp trader bỏ qua các biến động ngắn hạn để có cái nhìn chính xác hơn về xu hướng thị trường. 

Vì dựa trên giá quá khứ, đường trung bình động là chỉ báo trễ. Tuy nhiên, chúng vẫn hữu ích trong việc xác định xu hướng – đường trung bình động giảm cho thấy xu hướng giảm, trong khi đường trung bình động tăng cho thấy xu hướng tăng. 

Chỉ số sức mạnh tương đối (RSI) 

RSI là một chỉ báo dao động đo lường động lượng của chứng khoán (tốc độ và quy mô biến động giá) và được sử dụng rộng rãi để đánh giá thời điểm chứng khoán bị mua quá mức hoặc bán quá mức. Điều này có thể giúp các nhà giao dịch quyết định nên mua hay bán. 

Đường trung bình động hội tụ phân kỳ (MACD) 

Một chỉ báo kỹ thuật thường được tham khảo khác là MACD, đo lường mối quan hệ giữa hai đường trung bình động của giá tài sản. Chỉ báo này nghiên cứu cách đường MCAD di chuyển so với đường tín hiệu, biểu đồ hóa động lượng tăng giá (đường MCAD di chuyển trên mức 0) hoặc giảm giá (đường MCAD di chuyển dưới mức 0) trên thị trường. 

Ngoài ra, khoảng cách (hoặc độ phân kỳ) giữa hai đường biểu thị sức mạnh của xu hướng – độ phân kỳ càng lớn thì xu hướng càng mạnh. 

Đường hỗ trợ và kháng cự 

Đường hỗ trợ và kháng cự là các đường được vẽ trên biểu đồ giá để mô tả xu hướng giá lớn hơn. Chúng cũng được sử dụng để ước tính giá trong tương lai có thể rơi vào đâu, dựa trên các xu hướng hiện hành. Đường hỗ trợ có thể được coi là giá sàn, và đường kháng cự là giá trần. 

Giá càng bật ra khỏi đường hỗ trợ nhiều lần thì khả năng giá phá vỡ và xu hướng giảm xảy ra càng cao. Trong khi đó, khi giá ngày càng chạm đường hỗ trợ, điều này có thể báo hiệu một xu hướng tăng sắp tới. 

Biểu đồ nến 

Biểu đồ nến là một tập hợp các chỉ báo kỹ thuật rất phổ biến, với sự xuất hiện của một số mô hình nhất định cho thấy xu hướng giảm hoặc tăng. Chúng thường được kết hợp với các chỉ báo kỹ thuật khác, có thể xác nhận hoặc phủ nhận xu hướng được chỉ ra – phương pháp này mang lại cho các nhà giao dịch cái nhìn toàn diện hơn về thị trường. 

Phân tích cơ bản trong giao dịch CFD ^[6] 

Mục đích của phân tích cơ bản là nghiên cứu và hiểu rõ các yếu tố khác nhau tác động đến giá của một loại chứng khoán, cổ phiếu hoặc tài sản. Việc nắm vững các yếu tố cơ bản giúp nhà giao dịch hiểu được diễn biến giá và hỗ trợ hình thành ý tưởng giao dịch. 

Nhìn chung, phân tích cơ bản bao gồm việc nghiên cứu các yếu tố kinh tế vĩ mô chính, chẳng hạn như báo cáo kinh tế, các sự kiện địa chính trị, thông báo lãi suất và mức độ lạm phát . Trong một số trường hợp (như cổ phiếu), phân tích cơ bản cũng bao gồm việc xem xét các yếu tố nội bộ của công ty, chẳng hạn như hiệu suất thu nhập, thay đổi nhân sự và các động thái của cấp điều hành. 

Khi được thực hiện một cách khéo léo, phân tích cơ bản có thể giúp các nhà giao dịch nhận biết được các khả năng giao dịch tiềm năng đồng thời giúp tránh rủi ro. 

Phân tích các chỉ số kinh tế 

Các nhà giao dịch sàng lọc các chỉ số kinh tế quan trọng, chẳng hạn như tăng trưởng GDP, tỷ lệ lạm phát và số liệu việc làm, để đánh giá sức khỏe của nền kinh tế. Các chỉ số kinh tế tích cực như mức tiêu dùng mạnh và tỷ lệ thất nghiệp thấp có thể thúc đẩy giá tăng, trong khi tin tức xấu có thể thúc đẩy xu hướng giảm giá. 

Phân tích tin tức và sự kiện 

Tùy thuộc vào bản chất, các báo cáo tin tức, diễn biến địa chính trị và bản tin của công ty có thể ảnh hưởng đáng kể đến giá tài sản. Bằng cách theo dõi các tin tức và sự kiện quan trọng, các nhà giao dịch có thể chuẩn bị tốt hơn để ứng phó với những thay đổi của thị trường. 

Khám phá động lực của giao dịch tin tức trong bài viết chi tiết của chúng tôi, ‘ Giao dịch tin tức: Tìm hiểu sâu về ‘Mua tin đồn, bán tin tức ‘ – tìm hiểu mọi thứ bạn cần biết ngay hôm nay. 

Phân tích kết quả kinh doanh của doanh nghiệp 

Khi giao dịch CFD dựa trên cổ phiếu và trái phiếu, việc chú ý đến báo cáo tài chính của doanh nghiệp là rất quan trọng. Các báo cáo thu nhập và nhận định của ban lãnh đạo thường đi kèm có thể cung cấp những thông tin chi tiết có giá trị về xu hướng hiệu suất của các công ty cơ sở, đồng thời gợi ý về sức khỏe tài chính dài hạn của họ. 

Kiến thức đó sẽ giúp các nhà giao dịch đưa ra quyết định giao dịch phù hợp về thời điểm vào và thoát lệnh, cũng như chiến lược nên sử dụng. 

Bắt đầu với giao dịch CFD 

Nếu bạn muốn thử giao dịch CFD, hãy chú ý đến ba lĩnh vực quan trọng – chọn đúng nhà môi giới CFD, hiểu tâm lý giao dịch CFD và cách sử dụng đòn bẩy một cách có trách nhiệm. 

Lựa chọn nhà môi giới CFD phù hợp 

Việc lựa chọn nhà môi giới CFD có thể ảnh hưởng lớn đến thành công giao dịch của bạn. Dưới đây là 10 điều cần cân nhắc khi lựa chọn nhà môi giới CFD phù hợp. 

Uy tín và bảo mật 

Khi tham gia giao dịch CFD, điều quan trọng là phải chọn một nhà môi giới thể hiện tiêu chuẩn cao về uy tín và bảo mật. Hãy tìm kiếm các nhà môi giới cung cấp thông tin minh bạch về các biện pháp bảo mật của họ để bảo vệ tài khoản khách hàng khỏi bị truy cập trái phép. 

Các nhà môi giới uy tín triển khai các giao thức bảo mật mạnh mẽ và quản lý tiền của khách hàng riêng biệt với tiền của công ty để ngăn chặn việc sử dụng sai mục đích. 

Lựa chọn tài sản 

Các nhà môi giới cung cấp CFD trên nhiều loại tài sản, bao gồm cổ phiếu, hàng hóa, cặp tiền tệ , chỉ số và tiền điện tử. Bạn nên chọn một nền tảng giao dịch cho phép bạn giao dịch các tài sản bạn quan tâm. Việc lựa chọn nhiều loại tài sản khác nhau có thể giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư và tiếp cận nhiều cơ hội thị trường hơn. 

Phí và lệ phí giao dịch 

Để đổi lấy việc cung cấp dịch vụ giao dịch CFD, các sàn giao dịch áp dụng mức chênh lệch giá (spread) cho mỗi giao dịch, do nhà giao dịch chịu. Ngoài ra còn có các loại phí và lệ phí khác cần cân nhắc. Để đảm bảo bạn đang trả mức phí và lệ phí giao dịch hợp lý, hãy tìm kiếm các sàn giao dịch cung cấp mức phí thấp, chênh lệch giá hẹp và cơ cấu phí minh bạch, không có bất kỳ khoản phí nào được in chìm trong các dòng chữ nhỏ. 

Đòn bẩy 

Giao dịch CFD thường được cung cấp kèm đòn bẩy, giúp khuếch đại kết quả giao dịch, dù là lãi hay lỗ. Việc sử dụng đòn bẩy không bắt buộc và chỉ nên được thực hiện bởi các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm và có nguồn vốn dồi dào. 

Nếu bạn gặp phải một nhà môi giới coi nhẹ rủi ro đòn bẩy hoặc có vẻ khuyến khích giao dịch đòn bẩy, tốt nhất bạn nên tránh xa và tìm một nhà môi giới mới. 

Công cụ và tính năng giao dịch 

Do tính chất phức tạp của giao dịch, bạn không nên ngạc nhiên khi cần nhiều công cụ và tài nguyên để thành công. Một nhà môi giới chất lượng hàng đầu sẽ cung cấp quyền truy cập vào phần mềm giao dịch với các tính năng như chỉ báo kỹ thuật và công cụ biểu đồ, cũng như các công cụ quản lý rủi ro như lệnh dừng lỗ và chốt lời. 

Các nguồn tài nguyên giáo dục và lập kế hoạch, từ các khóa học trực tuyến đến blog học tập và lịch kinh tế, cũng rất hữu ích . Bạn sẽ biết một nhà môi giới có hỗ trợ cho hành trình giao dịch của mình hay không khi những nguồn tài nguyên này luôn sẵn có mà không mất thêm chi phí. 

Tốc độ thực hiện lệnh và độ tin cậy 

Trong giao dịch CFD, tốc độ và độ tin cậy của lệnh là vô cùng quan trọng, đặc biệt là khi thị trường biến động mạnh. Các nền tảng có kết nối chậm hoặc lệnh bị trì hoãn có thể khiến bạn bỏ lỡ cơ hội giao dịch hoặc làm giảm kết quả giao dịch mà không phải do lỗi của bạn. 

Hãy đảm bảo rằng nền tảng bạn chọn có lịch sử hoạt động nhanh chóng và đáng tin cậy, được chứng minh bằng xếp hạng phản hồi của người dùng và phản hồi của cộng đồng. 

Hỗ trợ khách hàng 

Mặc dù hiếm khi xảy ra, bạn có thể gặp phải các vấn đề hoặc khó khăn khi giao dịch. Khi điều này xảy ra, bạn sẽ cần một giải pháp nhanh chóng và đáng tin cậy. Hãy kiểm tra xem nhà môi giới cung cấp những kênh hỗ trợ khách hàng nào – tốt nhất là nên có nhiều kênh hỗ trợ như trò chuyện trực tiếp, email và điện thoại trong giờ giao dịch. 

Giao dịch trên điện thoại 

Với điện thoại thông minh và máy tính bảng, các nhà giao dịch có thể giao dịch mọi lúc mọi nơi, cho phép phản ứng nhanh hơn bao giờ hết với các sự kiện đang diễn ra. Nếu ý tưởng này hấp dẫn bạn, hãy chắc chắn chọn một nhà môi giới có các tùy chọn giao dịch di động nhanh chóng, an toàn và đáng tin cậy. Điều này sẽ cho phép bạn giao dịch mọi lúc mọi nơi bất cứ khi nào bạn cần. 

Công cụ quản lý rủi ro 

Giao dịch hiệu quả luôn đi đôi với quản lý rủi ro hợp lý, và điều quan trọng là nhà môi giới CFD của bạn phải cung cấp các công cụ quản lý rủi ro cần thiết. Việc có sẵn nhiều loại giới hạn và lệnh sẽ cho phép bạn thực hiện các chiến lược quản lý rủi ro nâng cao hơn khi bạn phát triển kỹ năng giao dịch. Tương tự, việc có thể kiểm tra lại chiến lược của mình có thể giúp bạn tránh thua lỗ hiệu quả. 

Các loại tài khoản và số tiền gửi tối thiểu 

Các nhà môi giới thường cung cấp nhiều loại tài khoản giao dịch khác nhau , phù hợp với các cấp độ kinh nghiệm khác nhau, với các tài khoản nâng cao yêu cầu mức nạp tiền tối thiểu cao. Thay vì chọn tài khoản cao nhất hiện có, bạn nên bắt đầu với tài khoản phù hợp với ngân sách giao dịch và khả năng chấp nhận rủi ro của mình. Bạn luôn có thể đăng ký nâng cấp tài khoản giao dịch sau khi đã tích lũy được các kỹ năng và kinh nghiệm cần thiết. 

Hiểu tâm lý giao dịch CFD ^[7] 

Một trong những rào cản chính cản trở thành công trong giao dịch CFD là tâm lý. Việc đầu hàng nỗi sợ hãi hoặc lòng tham là điều tự nhiên, khiến chúng ta đưa ra những quyết định sai lầm và gánh chịu những tác động tài chính sau đó. 

Bản chất nhanh chóng của giao dịch CFD càng làm trầm trọng thêm những tác động tiêu cực của việc mất kiểm soát trong quá trình giao dịch, khiến việc hiểu cách hạn chế những tác động tiêu cực của tâm lý trở nên quan trọng hơn. 

Sử dụng các mẹo sau đây để giúp bạn nắm vững tâm lý giao dịch CFD. 

Xây dựng kế hoạch giao dịch và ghi nhật ký giao dịch 

Không lập kế hoạch tức là đang lên kế hoạch cho sự thất bại, và điều này càng đúng hơn trong giao dịch CFD. Trước hết, hãy lập một kế hoạch giao dịch , trong đó nêu rõ chiến lược giao dịch bạn sẽ sử dụng, thị trường bạn sẽ giao dịch, ngân sách giao dịch hàng tuần (hoặc hàng tháng) và mục tiêu lợi nhuận/thua lỗ của bạn là bao nhiêu. 

Điều này sẽ giúp bạn tập trung nỗ lực vào việc mở rộng kiến thức trong các lĩnh vực có liên quan (thị trường và chiến lược), cũng như xây dựng khuôn khổ tài chính để đảm bảo bạn đang giao dịch theo cách có trách nhiệm về mặt tài chính. 

Việc lập kế hoạch giao dịch chỉ là bước khởi đầu. Giống như bất kỳ kế hoạch tốt nào, bạn sẽ cần phải tinh chỉnh và điều chỉnh kế hoạch trong quá trình thực hiện, ghi nhận kinh nghiệm và kết quả. Vì vậy, hãy ghi nhật ký giao dịch và cập nhật thường xuyên kết quả giao dịch của bạn. Bạn sẽ cần ghi lại những gì hiệu quả và chưa hiệu quả, những sai lầm đã mắc phải, và cách bạn có thể mang lại kết quả tốt hơn. 

Theo thời gian, nhật ký giao dịch của bạn sẽ trở thành tài sản vô giá giúp bạn khám phá và phát triển phong cách và chiến lược giao dịch của riêng mình. 

Áp dụng quản lý rủi ro và tránh giao dịch trả thù 

Nếu không quản lý rủi ro đúng cách, chỉ cần một hoặc hai giao dịch sai lầm là có thể khiến số dư tài khoản của bạn bị xóa sạch, thậm chí là lỗ. 

Về bản chất, quản lý rủi ro là tránh bị chi phối bởi lòng tham hay nỗi sợ hãi. Điều này có thể đạt được bằng cách kiểm soát chặt chẽ số tiền cần mạo hiểm với mỗi giao dịch – giữ mức rủi ro vốn dưới 1% cho mỗi giao dịch là một nguyên tắc vàng ^[8]. Biết cách sử dụng lệnh và lệnh dừng lỗ để hạn chế thua lỗ và chốt lời đúng lúc cũng rất hữu ích. 

Không kiểm soát được rủi ro sẽ khiến nỗi sợ hãi hoặc lòng tham lấn át, khiến chúng ta mắc sai lầm làm gia tăng tổn thất cuối cùng hoặc đẩy chúng ta vào một giao dịch tồi tệ lâu hơn mức chúng ta biết là nên làm. 

Tương tự như vậy, hãy cẩn thận tránh giao dịch trả thù bằng mọi giá. Gặp phải một khoản lỗ bất ngờ có vẻ bất công, và để đáp lại, chúng ta có thể cảm thấy mình có lý do chính đáng để thực hiện một giao dịch rủi ro hơn để cố gắng gỡ gạc lại khoản lỗ. Điều này có thể dẫn đến nhiều sai lầm hơn và cuối cùng làm trầm trọng thêm tổn thất của chúng ta. 

Hãy kiên nhẫn và có trách nhiệm 

Mặc dù giao dịch CFD có tiềm năng sinh lời, nhưng các nhà giao dịch không nên coi đây là một kế hoạch làm giàu nhanh chóng. Thay vì nhắm đến những khoản lợi nhuận lớn, bạn có thể tìm thấy kết quả tốt hơn bằng cách đạt được một chuỗi những khoản lợi nhuận nhỏ đều đặn. 

Do đó, việc kiên nhẫn khi giao dịch CFD rất hữu ích, vì hiểu rằng đây là một trò chơi của những con số sẽ giúp bạn duy trì động lực để không ngừng trau dồi kỹ năng và kiến thức. Việc áp dụng phương pháp kiên nhẫn cũng rất quan trọng để duy trì kiểm soát rủi ro và ngăn chặn lòng tham lẫn nỗi sợ hãi. 

Hiểu và chấp nhận rằng một số giao dịch của bạn sẽ đi ngược lại với dự đoán, gây ra thua lỗ cũng rất hữu ích. Thay vì cảm thấy bị trừng phạt hoặc nghĩ rằng đó là vận rủi, hãy chịu trách nhiệm về khoản lỗ của mình và rút ra bài học từ kinh nghiệm này càng nhiều càng tốt. Bằng cách này, bạn sẽ có cơ hội tránh được kết quả tương tự trong tương lai. 

Tìm kiếm sự hỗ trợ và luôn trau dồi kiến thức trong giao dịch 

Việc tìm kiếm sự hỗ trợ từ các nhà giao dịch khác có thể giúp bạn học hỏi nhanh hơn, vì bạn có thể khám phá ra những bài học và kiến thức bổ ích khi học hỏi từ kinh nghiệm của nhau. Việc nhận được sự hướng dẫn từ các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm hơn có thể vô cùng hữu ích, đặc biệt nếu bạn mới bắt đầu. 

Nhưng dù kinh nghiệm của bạn ở mức độ nào, hãy nhớ rằng trong giao dịch, việc học hỏi không bao giờ dừng lại. Hãy luôn trau dồi kỹ năng và mở rộng kiến thức, và bạn sẽ thấy kết quả giao dịch của mình được cải thiện theo thời gian. 

Sử dụng đòn bẩy trong giao dịch CFD ^[5] 

Không có cuộc thảo luận nào về giao dịch CFD được coi là hoàn chỉnh nếu không thảo luận về đòn bẩy, và đó chính là nội dung chúng tôi sẽ đề cập trong phần này. 

Đòn bẩy là việc sử dụng vốn vay để nắm giữ một vị thế giao dịch lớn hơn, vượt quá khả năng tài chính của một người. Để giao dịch với đòn bẩy, nhà giao dịch cần có tài khoản ký quỹ, có thể được cấp bởi một sàn giao dịch dựa trên một số tiêu chí nhất định. 

Bên cạnh giao dịch CFD, đòn bẩy cũng thường được sử dụng trong giao dịch ngoại hối. Nhưng dù được triển khai ở đâu, đòn bẩy đều khuếch đại kết quả giao dịch của bạn, làm tăng lợi nhuận và làm sâu sắc thêm thua lỗ. 

Đây là lý do tại sao đòn bẩy thường được mô tả như một con dao hai lưỡi, vì nó là một công cụ có thể vừa hữu ích vừa có hại. Nhưng giống như bất kỳ công cụ nào, việc đòn bẩy có lợi hay có hại tùy thuộc vào cách bạn sử dụng nó. 

Đòn bẩy hoạt động như thế nào trong giao dịch CFD 

Để hiểu rõ hơn, hãy cùng xem xét một ví dụ đơn giản về cách đòn bẩy hoạt động trong giao dịch CFD. Lưu ý rằng để đơn giản, chúng tôi bỏ qua ảnh hưởng của phí và chênh lệch giá. 

Giả sử bạn muốn giao dịch CFD trên một cổ phiếu có giá 200 đô la. Với số vốn 10.000 đô la, bạn chỉ có thể mua 50 cổ phiếu. 

Tuy nhiên, nhà môi giới cung cấp cho bạn tài khoản ký quỹ với đòn bẩy 10:1. Điều đó có nghĩa là bạn chỉ cần 1.000 đô la (10% của 10.000 đô la) để giao dịch 50 cổ phiếu, hoặc bạn có thể giao dịch toàn bộ 10.000 đô la để lấy 500 cổ phiếu. 

Khi sử dụng đòn bẩy, bạn quyết định đặt cọc 2.000 đô la để giao dịch 100 cổ phiếu, mở một vị thế mua cổ phiếu đó. 

Nếu giá cổ phiếu tăng 

Một tuần sau, giá cổ phiếu tăng lên 210 triệu đô la, mang lại cho bạn lợi nhuận 10 đô la mỗi cổ phiếu. Bạn quyết định đóng vị thế của mình với tổng lợi nhuận là 10 đô la x 100 = 1.000 đô la. 

Với số vốn ban đầu là 2.000 đô la, bạn sẽ có tổng lợi nhuận là 50% cho giao dịch của mình. 

Nếu giá cổ phiếu giảm 

Điều gì sẽ xảy ra nếu giao dịch diễn ra theo chiều hướng bất lợi cho bạn, với giá cổ phiếu giảm xuống còn 185 đô la Singapore? Trong trường hợp này, bạn sẽ mất 15 đô la x 100 đô la = 1.500 đô la. 

Số tiền này tương đương với 75% số vốn ban đầu bạn bỏ ra là 2.000 đô la. 

Giao dịch đòn bẩy so với giao dịch không đòn bẩy 

Tác động của đòn bẩy có thể được thể hiện rõ hơn khi so sánh những kết quả này với giao dịch không sử dụng đòn bẩy. 

Hãy nhớ rằng với đòn bẩy 10:1, giao dịch 100 cổ phiếu cần số vốn là 2.000 đô la. Tuy nhiên, nếu không có đòn bẩy, giao dịch 100 cổ phiếu đó sẽ cần tổng số vốn là 20.000 đô la. 

Bây giờ giả sử kết quả tương tự, sau đây là mức độ đòn bẩy khuếch đại lợi nhuận và thua lỗ. 

Với đòn bẩy 10:1	Không có đòn bẩy
Lợi nhuận: 1.000 đô la (10 đô la/cổ phiếu) Vốn: 2.000 đô la Tổng lợi nhuận: 50%	Lợi nhuận: 1.000 đô la (10 đô la/cổ phiếu) Vốn: 20.000 đô la Tổng lợi nhuận: 5%
Lỗ: 1.500 đô la (15 đô la/cổ phiếu) Vốn: 2.000 đô la Tổng thiệt hại: 75%	Lỗ: 1.500 đô la (15 đô la/cổ phiếu) Vốn: 20.000 đô la Tổng thiệt hại: 7,5%

Lưu ý rằng trong ví dụ này, chúng tôi sử dụng đòn bẩy tương đối thấp là 10:1. Nếu sử dụng đòn bẩy cao hơn – 20:1, hoặc thậm chí 50:1 – thì mức độ khuếch đại lợi nhuận và thua lỗ sẽ được khuếch đại theo một mức độ tương ứng. 

Ưu và nhược điểm của đòn bẩy trong giao dịch CFD 

Ưu điểm	Nhược điểm
Tăng lợi nhuận (theo tỷ lệ phần trăm vốn) khi giao dịch thắng	Tăng mức thua lỗ (theo tỷ lệ phần trăm vốn) trong giao dịch thua lỗ
Giải phóng vốn	Có thể phải đối mặt với cuộc gọi ký quỹ
Cho phép giao dịch với số vốn nhỏ hơn	Không phù hợp với các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm

Tóm lại, đòn bẩy trong giao dịch CFD có cả ưu điểm và nhược điểm. 

Về mặt tích cực, đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận từ một giao dịch thắng, cho phép bạn thu được lợi nhuận lớn hơn với số vốn nhỏ hơn. Ý nghĩa ở đây là bạn có thể đạt được hiệu quả sử dụng vốn cao hơn, vì bạn không cần phải phân bổ quá nhiều vốn để đạt được cùng mức lợi nhuận. 

Bạn có thể dùng số vốn giao dịch còn lại vào các giao dịch khác cùng lúc hoặc dành một ít tiền mặt dự phòng cho các cơ hội bất ngờ trên thị trường. 

Tương tự như vậy, đòn bẩy cũng có nghĩa là bạn có thể bắt đầu giao dịch với số vốn ít hơn, nhưng ngược lại, điều này cũng có nghĩa là nếu giao dịch của bạn diễn ra theo chiều hướng bất lợi, khoản lỗ của bạn – tính theo tỷ lệ phần trăm vốn – cũng sẽ tăng lên. 

Quan trọng hơn, các nhà giao dịch cần lưu ý rằng việc sử dụng đòn bẩy có thể dẫn đến lệnh gọi ký quỹ (margin call), yêu cầu phải nạp thêm tiền vào tài khoản. Điều này rất có thể xảy ra trong những lúc thị trường biến động mạnh hoặc biến động mạnh, khi giao dịch của bạn phải chịu mức lỗ vượt quá mức ký quỹ. 

Lệnh gọi ký quỹ thường rất khẩn cấp, nếu không đáp ứng được lệnh gọi ký quỹ (tức là không nạp đủ số tiền cần thiết) thì vị thế của bạn sẽ bị đóng và tài khoản của bạn sẽ bị lỗ. Điều này có thể gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình tài chính của bạn. 

Do đó, điều quan trọng là phải hiểu rằng đòn bẩy không nên được sử dụng thay thế cho việc có đủ vốn giao dịch. Thay vào đó, nó chỉ nên được sử dụng để đạt được hiệu quả vốn, và điều quan trọng là phải duy trì các phương tiện để đáp ứng các yêu cầu ký quỹ nếu chúng phát sinh. 

CFD có phù hợp với bạn không? 

Giao dịch CFD: Những điều người mới bắt đầu cần biết 

Ưu điểm của CFD	Nhược điểm của CFD
Có nhiều loại tài sản khác nhau	Giao dịch rủi ro cao, tốc độ nhanh
Có thể thực hiện cả giao dịch dài hạn và ngắn hạn	Mức độ phức tạp cao, đòi hỏi hiểu biết tốt về thị trường
Không yêu cầu sở hữu	Một số nhà môi giới tính phí cao

Nếu bạn đang có ý định thử giao dịch CFD, hãy bắt đầu bằng việc cân nhắc những ưu và nhược điểm. Điều này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về những gì mình sẽ phải đối mặt. 

Như đã tóm tắt ở trên, CFD mang lại ba lợi ích chính. 

Đầu tiên, CFD cho phép bạn giao dịch nhiều loại tài sản và thị trường khác nhau. Bạn có thể giao dịch CFD cho cổ phiếu, ETF, chỉ số, hàng hóa và thậm chí cả tiền điện tử. Lý do là vì CFD chỉ liên quan đến biến động giá của tài sản cơ sở, nghĩa là miễn là có nguồn cung cấp dữ liệu giá đáng tin cậy (và một nhà môi giới CFD sẵn sàng hỗ trợ), bạn sẽ có thể giao dịch trên các thị trường mong muốn. 

Bên cạnh việc cung cấp khả năng tiếp cận các tài sản phổ biến, CFD còn rất linh hoạt. Bạn có thể đầu cơ vào việc giá tăng hay giảm, nghĩa là bạn có khả năng thu được lợi nhuận trong cả thị trường tăng giá và giảm giá. 

Lợi ích thứ ba của CFD là không yêu cầu sở hữu. Để hiểu tại sao điều này hữu ích, hãy cùng xem xét giao dịch vàng. 

Nếu bạn quan tâm đến việc mua và bán vàng miếng, bạn sẽ cần một phương thức để nhận và lưu trữ vàng một cách an toàn. Điều này đồng nghĩa với việc bạn phải trả phí lưu kho cho các nhà môi giới vàng và các dịch vụ trung gian khác. Tuy nhiên, với CFD vàng, bạn có thể dễ dàng giao dịch theo biến động giá vàng mà không cần phải cân nhắc thêm bất kỳ điều gì. 

Nhưng mặt trái là CFD có thể đòi hỏi nhiều yếu tố. 

Giao dịch CFD có thể diễn ra nhanh chóng, điều này có thể gây choáng ngợp cho các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm, những người buộc phải đưa ra quyết định nhanh chóng. Ngoài ra, nếu sử dụng đòn bẩy, khả năng phải đối mặt với lệnh gọi ký quỹ sẽ tăng thêm một lớp rủi ro. 

Mặc dù CFD khá đơn giản, nhưng thành công đòi hỏi kiến thức sâu rộng và kinh nghiệm về thị trường bạn chọn để luôn đưa ra quyết định đúng đắn về hướng đi của giá tài sản. 

Cuối cùng, CFD có thể chịu sự điều chỉnh ở nhiều mức độ khác nhau tùy thuộc vào khu vực pháp lý. Ở một số khu vực, khuôn khổ pháp lý cho CFD ít nghiêm ngặt hơn so với các công cụ tài chính khác, khiến bạn có nguy cơ gặp phải các nhà cung cấp thiếu uy tín, có thể tính phí và hoa hồng cao. Do đó, điều quan trọng là phải chọn một nhà môi giới uy tín, được công nhận rộng rãi trong ngành, chẳng hạn như các giải thưởng về chính sách và hoạt động thân thiện với khách hàng. 

Kết luận 

Xin chúc mừng bạn đã hoàn thành hướng dẫn chi tiết này về giao dịch CFD! 

Vantage Markets là một nhà môi giới CFD từng đoạt giải thưởng. Khách hàng lựa chọn chúng tôi không chỉ vì danh mục tài sản và thị trường đa dạng, mà còn vì mức hoa hồng thấp, chênh lệch giá hẹp và cơ cấu phí minh bạch. 

Chúng tôi cam kết hỗ trợ hành trình giao dịch của bạn bằng cách cung cấp các blog giáo dục, tài liệu hướng dẫn và bài viết tin tức để hỗ trợ bạn trong từng bước thực hiện giao dịch. 

Thực hành giao dịch CFD với tài khoản demo hoặc đăng ký tài khoản thực để bắt đầu tận hưởng giao dịch của Vantage ngay hôm nay. 

Tài liệu tham khảo: