Khi nói đến giao dịch, có nhiều sản phẩm tài chính khác nhau để bạn giao dịch, bao gồm cổ phiếu và Quỹ hoán đổi danh mục (ETF). Khi giao dịch cổ phiếu, về cơ bản bạn đang giao dịch một phần nhỏ của một công ty. Mặt khác, khi giao dịch ETF, bạn đang giao dịch kết hợp nhiều cổ phiếu trong một quỹ duy nhất. 

Để giúp bạn hiểu rõ hơn về hai sản phẩm này, bài viết này sẽ đi sâu so sánh giữa ETF và cổ phiếu, để khám phá những điểm tương đồng và khác biệt giữa hai loại tài sản này. 

ETF so với Cổ phiếu: So sánh ngắn gọn 

Việc lựa chọn giữa ETF (Quỹ hoán đổi danh mục) và cổ phiếu riêng lẻ đòi hỏi sự cân nhắc kỹ lưỡng về mục tiêu tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro và kiến thức tài chính của bạn. ETF được thiết kế để cung cấp cho các nhà giao dịch một phương thức đa dạng hóa danh mục đầu tư với một khoản phí, thường được gọi là tỷ lệ chi phí , để trang trải chi phí quản lý quỹ. Mặt khác, đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ cho phép phân bổ tài sản mục tiêu nhưng có thể đi kèm với hoa hồng môi giới và phí giao dịch, làm tăng tổng chi phí giao dịch. 

Vì ETF hợp nhất nhiều cổ phiếu thành một quỹ, hiệu suất kém của một cổ phiếu có thể được bù đắp bởi những cổ phiếu khác đang hoạt động tốt. Sự đa dạng hóa tức thời này là một giá trị cốt lõi của ETF, cho phép bạn phân bổ danh mục đầu tư vào nhiều danh mục chỉ trong một giao dịch. 

Ngược lại, giao dịch chứng khoán đòi hỏi nhà giao dịch phải lựa chọn một công ty cụ thể để giao dịch, điều này đòi hỏi sự nghiên cứu và thời gian. Nhà giao dịch cần hiểu rõ hoạt động của công ty, vai trò của công ty trên thị trường rộng lớn hơn, và các yếu tố kinh tế toàn cầu ảnh hưởng đến công ty như thế nào. Với giao dịch cổ phiếu cá nhân, thành công của bạn phụ thuộc vào việc lựa chọn một công ty có tiềm năng tăng giá. 

Điểm tương đồng giữa ETF và cổ phiếu 

• Có thể giao dịch trên các sàn giao dịch tài chính 

Cả ETF và cổ phiếu riêng lẻ đều là tài sản có thể giao dịch, có thể được mua và bán trên các sàn giao dịch. Các sản phẩm này cho phép nhà giao dịch giao dịch trong suốt ngày giao dịch, đây có thể là một lợi thế tiềm năng. Tính thanh khoản trong ngày này mang lại một lợi thế độc đáo khi so sánh với các tài sản có thể giao dịch khác, vốn chỉ cho phép giao dịch vào cuối ngày hoặc có các hạn chế giao dịch khác. 

Cho dù đó là phản ứng với tin tức nóng hổi, báo cáo thu nhập của công ty, công bố dữ liệu kinh tế vĩ mô hay đơn giản là sự thay đổi tâm lý trên thị trường, các nhà giao dịch đều có thể linh hoạt điều chỉnh vị thế của mình trong ETF và cổ phiếu một cách nhanh chóng. 

• Cổ tức 

Các nhà đầu tư vào cả ETF và cổ phiếu đều có thể được hưởng cổ tức, miễn là công ty (hoặc các công ty trong ETF) trả cổ tức. 

Trong khi các công ty riêng lẻ phân phối cổ tức như một cách để chia sẻ một phần lợi nhuận với cổ đông, các quỹ ETF cũng có thể phân phối cổ tức. Khi một ETF sở hữu cổ phiếu của một hoặc nhiều công ty trả cổ tức, ETF sẽ tích lũy các khoản thanh toán cổ tức này. Sau khi trừ đi mọi khoản phí hoặc tỷ lệ chi phí áp dụng, ETF sẽ phân phối số cổ tức tích lũy được cho các cổ đông của quỹ. 

• Tính thanh khoản 

Một điểm tương đồng khác giữa cả hai sản phẩm là tính thanh khoản. Về mặt tài chính, tính thanh khoản đề cập đến khả năng một tài sản dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt mà không ảnh hưởng đáng kể đến giá của nó. Hầu hết các quỹ ETF và cổ phiếu nổi tiếng hoặc được giao dịch rộng rãi, chẳng hạn như ETF S&P 500 và các cổ phiếu cấu thành nên nó — như Apple , Microsoft và Nvidia — đều có tính thanh khoản cao. Mức thanh khoản cao này đảm bảo rằng các nhà giao dịch có thể tham gia hoặc thoát khỏi vị thế nhanh chóng với mức chênh lệch giá tối thiểu. 

Để hiểu sâu hơn về khái niệm thanh khoản, hãy đọc bài viết của chúng tôi về cách sử dụng thanh khoản . 

Sau đây là bảng tóm tắt những điểm tương đồng giữa ETF và cổ phiếu để bạn tham khảo dễ hơn: 

Bảng 1: Điểm tương đồng giữa ETF và cổ phiếu 

Ngoài ra, với Vantage, các nhà giao dịch có thể giao dịch cả ETF và cổ phiếu bằng Hợp đồng Chênh lệch (CFD), cho phép bạn nắm bắt cơ hội trên cả thị trường tăng và giảm cho cả hai sản phẩm mà không cần sở hữu tài sản cơ sở. Mở tài khoản thực với Vantage ngay hôm nay để bắt đầu giao dịch ETF và CFD cổ phiếu. 

Sự khác biệt giữa ETF và cổ phiếu 

Thoạt nhìn, ETF và cổ phiếu có vẻ giống nhau, nhưng chúng có những điểm khác biệt chính. Một trong những điểm khác biệt chính nằm ở cấu trúc cơ bản của chúng. ETF giống như một rổ tài sản chứa hỗn hợp các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa. Vì vậy, khi bạn mua một ETF, về cơ bản bạn đang mua một phần của toàn bộ rổ này, tận hưởng tất cả các thành phần bên trong. Mặt khác, khi bạn mua một cổ phiếu, bạn đang mua một phần của một công ty duy nhất. Danh mục đầu tư của bạn sẽ hoàn toàn dựa trên hiệu suất của công ty đó. 

Một điểm khác biệt nữa nằm ở sự đa dạng hóa. Với ETF, vì chúng có thể nắm giữ nhiều tài sản, bạn đương nhiên sẽ được đa dạng hóa hơn. Điều này có nghĩa là nếu một công ty trong ETF của bạn hoạt động không tốt, các công ty khác có thể hoạt động tốt hơn, cân bằng hiệu suất chung của ETF. Cổ phiếu không mang lại sự cân bằng này. Nếu bạn mua cổ phiếu của một công ty và công ty đó hoạt động không tốt, giao dịch của bạn sẽ bị ảnh hưởng trực tiếp. 

Cuối cùng, còn vấn đề về phí. Các quỹ ETF thường tính một khoản phí nhỏ để quản lý quỹ, điều này có thể làm giảm cổ tức bạn nhận được. Những khoản phí này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận chung của các quỹ ETF và làm giảm lợi nhuận tiềm năng của các nhà giao dịch. Trong khi đó, cổ phiếu không có khoản phí quản lý nào như vậy. 

Sau đây là bảng tóm tắt về sự khác biệt giữa ETF và cổ phiếu để bạn tham khảo dễ hơn: 

Bảng 2: Sự khác biệt giữa ETF và cổ phiếu 

Ví dụ về giao dịch ETF so với cổ phiếu 

Trong ví dụ này, chúng ta sẽ chọn ngành công nghệ làm ngành để giao dịch. 

Đối với nhà giao dịch chọn giao dịch ETF, họ có thể lựa chọn giao dịch ETF tập trung vào công nghệ, chẳng hạn như QQQ ETF , quỹ này tập hợp cổ phiếu từ nhiều công ty liên quan đến công nghệ, chẳng hạn như Apple , Microsoft và Nvidia . Bằng cách mua ETF này, nhà giao dịch sẽ được tiếp xúc với tất cả các công ty này cùng một lúc. Điều này có nghĩa là nếu một công ty hoạt động không tốt, hiệu suất tốt hơn của các công ty khác trong ETF có thể giúp cân bằng lại. 

Mặt khác, nếu bạn quyết định giao dịch cổ phiếu công nghệ, bạn có thể mua trực tiếp cổ phiếu của một công ty công nghệ cụ thể, ví dụ như Apple. Là một nhà giao dịch, tiềm năng sinh lời từ giao dịch của bạn phụ thuộc rất nhiều vào hiệu suất hoạt động của Apple. Nếu Apple ra mắt một sản phẩm đột phá và giá cổ phiếu tăng, giá trị giao dịch của bạn sẽ tăng. Tuy nhiên, nếu công ty hoạt động kém hiệu quả, giá trị cổ phiếu của bạn có thể giảm. Tiềm năng sinh lời cao hơn, nhưng cũng đi kèm với rủi ro tập trung hơn. 

Nếu bạn muốn sao chép sự đa dạng hóa của một quỹ ETF như QQQ bằng cách mua từng cổ phiếu riêng lẻ như Apple, Microsoft và Nvidia, chi phí có thể khá tốn kém. Mỗi lần mua cổ phiếu riêng lẻ đều phát sinh phí giao dịch riêng, khiến chi phí này cao hơn so với việc mua một quỹ ETF. Thêm vào đó, bạn sẽ cần nhiều vốn hơn vì bạn mua toàn bộ cổ phiếu từ mỗi công ty. Tóm lại, ETF là một cách tiết kiệm chi phí hơn để có được sự đa dạng so với việc mua từng cổ phiếu riêng lẻ. 

Kết luận 

Cả giao dịch ETF và giao dịch cổ phiếu đều cung cấp hai sản phẩm giao dịch hoàn chỉnh, mỗi sản phẩm có những đặc điểm riêng. Việc lựa chọn giữa ETF và cổ phiếu riêng lẻ phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro và mức độ tham gia quản lý giao dịch của bạn. 

Ngoài ra, Hợp đồng Chênh lệch (CFD) còn là một lựa chọn giao dịch khác. CFD cho phép các nhà giao dịch nắm bắt cơ hội giao dịch dựa trên biến động giá của một tài sản, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc ETF, mà không cần sở hữu tài sản cơ sở. CFD mang lại sự linh hoạt nhưng cũng đi kèm với những rủi ro riêng và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. 

Nhà giao dịch có thể đăng ký tài khoản thực với Vantage để bắt đầu giao dịch ETF và CFD cổ phiếu. Giao dịch cả thị trường tăng và giảm bằng CFD và tận dụng cơ hội từ cả hai thị trường.