Giao dịch trên thị trường tài chính thường được thực hiện bằng cách sử dụng các loại hợp đồng và tài sản khác nhau, thường được gọi là công cụ tài chính. Một số công cụ giao dịch phổ biến hơn đối với các nhà giao dịch so với những công cụ khác. Điều quan trọng là phải hiểu các loại công cụ tài chính khác nhau có sẵn để đưa ra quyết định giao dịch và đầu cơ sáng suốt. 

Việc lựa chọn đúng công cụ giao dịch trong số vô vàn các lựa chọn có sẵn là một chiến lược cơ bản để bắt đầu giao dịch. Hơn nữa, dành nhiều thời gian để có đủ kiến thức về các công cụ tài chính và thị trường tài chính giúp các nhà giao dịch có thể thực hiện giao dịch và tận dụng tối đa các cơ hội thị trường ^[1] 

Những điểm chính 

• Cổ phiếu là giải pháp thay thế cho ngoại hối với nhiều lựa chọn về công ty và khả năng giao dịch trên các sàn giao dịch như NYSE, được định giá theo đơn vị tiền tệ địa phương và dựa trên kỳ vọng về hiệu suất thị trường. 

• Chỉ số, đại diện cho hiệu suất chung của các phân khúc thị trường, cho phép đa dạng hóa danh mục đầu tư và tiếp cận thuận tiện với các xu hướng thị trường rộng lớn thông qua các quỹ tương hỗ, ETF và CFD. 

• Trái phiếu cung cấp thu nhập ổn định thông qua lãi suất theo thời gian như một công cụ nợ, trong khi ETF cho phép đầu tư đa dạng vào nhiều loại tài sản thông qua một giao dịch duy nhất trên sàn giao dịch chứng khoán. 

Các công cụ giao dịch phổ biến nhất là gì? 

Có nhiều loại công cụ tài chính khác nhau, từ hợp đồng kỳ hạn và cổ phiếu, đến tiền tệ, chỉ số, v.v. Các công cụ giao dịch có khối lượng giao dịch hàng ngày cao nhất thường phổ biến hơn trong số các nhà giao dịch. 

Trước khi đầu tư thời gian, năng lượng và nguồn lực vào thị trường tài chính, bạn cần quyết định công cụ tài chính nào là tốt nhất cho mình. May mắn thay, những tiến bộ to lớn về công nghệ trong những năm gần đây đã tạo ra nhiều công cụ tài chính hiện có sẵn cho hầu như bất kỳ ai. 

Bài viết này phân tích các lựa chọn thay thế ngoại hối phổ biến nhất, bao gồm CFD trên cổ phiếu, chỉ số, trái phiếu, hàng hóa và Quỹ hoán đổi danh mục (ETF). Bài viết cũng sẽ khám phá ưu và nhược điểm của chúng để cung cấp cho bạn tất cả thông tin cần thiết để đưa ra quyết định sáng suốt về công cụ nào có thể phù hợp với nhu cầu và sở thích cũng như hạn chế về lối sống của bạn ^[2]. 

1. Cổ phiếu 

Cổ phiếu, thường được gọi là cổ phần, là một loại công cụ tài chính đại diện cho một phần quyền sở hữu trong các công ty đại chúng. Thị trường chứng khoán là một lựa chọn thay thế cho các nhà giao dịch ngoại hối do có rất nhiều công ty để lựa chọn và dễ dàng tiếp cận thị trường chỉ bằng cách mở một tài khoản trực tuyến với một nhà môi giới. Nhiều lựa chọn giao dịch và cơ hội giao dịch các tên tuổi quen thuộc như Alphabet , Meta , Apple và Nvidia khiến việc giao dịch cổ phiếu trở nên hấp dẫn hơn nhiều. 

Hơn nữa, giao dịch chứng khoán hoạt động tương tự như giao dịch ngoại hối ở chỗ cổ phiếu thường được định giá bằng loại tiền tệ của sàn giao dịch mà chúng được trao đổi. Ví dụ, Sàn giao dịch chứng khoán New York (NYSE) chủ yếu giao dịch bằng đô la Mỹ. Ngoài ra, các nhà giao dịch giao dịch cổ phiếu với hy vọng rằng giá trị của chúng sẽ tăng theo thời gian, có khả năng cho phép họ kiếm tiền dựa trên biến động giá, giống như giao dịch ngoại hối. 

Một trong những lợi thế của giao dịch cổ phiếu là tính thanh khoản mà nó mang lại, cho phép các nhà giao dịch dễ dàng giao dịch chúng trong giờ giao dịch. Điều này cung cấp cho các nhà giao dịch sự linh hoạt và khả năng phản ứng nhanh với các điều kiện thị trường thay đổi đột ngột. Thị trường chứng khoán cũng cung cấp nhiều công ty trong nhiều lĩnh vực khác nhau, cho phép các nhà giao dịch giao dịch các cổ phiếu khác nhau và đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. 

Mặc dù thị trường chứng khoán mang lại tiềm năng cho các nhà giao dịch, nhưng không có gì đảm bảo. Một số công ty có thể gặp khó khăn về tài chính và giá cổ phiếu có thể giảm dẫn đến khả năng thua lỗ cho các nhà giao dịch. 

2. Chỉ số 

Chỉ số là công cụ được sử dụng trên thị trường tài chính đóng vai trò là chuẩn mực hoặc chỉ số phản ánh hiệu suất chung của một nhóm sản phẩm tài chính cụ thể. Các nhà giao dịch và nhà phân tích có thể có được những hiểu biết có giá trị về sức khỏe và xu hướng của các lĩnh vực và thị trường khác nhau bằng cách phân tích và theo dõi các chỉ số này. 

S&P 500, Dow Jones Industrial Average và Nasdaq Composite nằm trong số các chỉ số được theo dõi rộng rãi nhất trên thị trường Hoa Kỳ ^[3]. Ví dụ, S&P 500 theo dõi 500 công ty lớn nhất theo vốn hóa thị trường được giao dịch trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Các nhà giao dịch có thể giao dịch các chỉ số này thông qua các quỹ tương hỗ, ETF và hợp đồng chênh lệch (CFD). 

Các nhà giao dịch CFD Chỉ số có thể đầu cơ vào biến động giá của các chỉ số mà không cần phải sở hữu tài sản cơ sở. Điều này mang lại sự linh hoạt và tiện lợi, vì các nhà giao dịch có khả năng kiếm lời từ cả thị trường tăng và giảm bằng cách nắm giữ các vị thế mua hoặc bán trên CFD chỉ số. 

Chỉ số giao dịch cung cấp quyền truy cập thuận tiện vào toàn bộ nền kinh tế hoặc lĩnh vực trong một giao dịch duy nhất, cho phép đa dạng hóa danh mục đầu tư và nắm bắt hiệu suất thị trường chung. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải xem xét những nhược điểm. Chỉ số có các thành phần được xác định trước, hạn chế tính linh hoạt của nhà giao dịch và ngăn chặn việc tùy chỉnh dựa trên sở thích đầu tư của từng cá nhân. Sự thiếu linh hoạt này hạn chế các quyết định đầu tư có mục tiêu và phân tích công ty riêng lẻ. 

3. Trái phiếu 

Trái phiếu là sản phẩm tài chính đại diện cho các khoản nợ mà nhà đầu tư đã trả cho các tập đoàn, chính phủ, thành phố và các loại tổ chức khác. Trái ngược với cổ phiếu, đại diện cho quyền sở hữu trong một doanh nghiệp, trái phiếu đại diện cho khoản nợ mà bên phát hành nợ người nắm giữ trái phiếu. 

Một nhà giao dịch mua trái phiếu thực sự trở thành chủ nợ bằng cách cho bên phát hành vay tiền trong một khoảng thời gian nhất định với lãi suất được xác định trước. Lãi suất này sẽ được trả cho người nắm giữ trái phiếu theo định kỳ trong suốt thời hạn của trái phiếu. Khi trái phiếu đáo hạn, bên phát hành sẽ trả lại số tiền gốc đã vay. 

Giao dịch trái phiếu mang lại những lợi thế như cung cấp một luồng thu nhập ổn định thông qua các khoản thanh toán lãi suất và nhìn chung có thể dự đoán được nhiều hơn. Điều này là do trái phiếu cung cấp lợi nhuận cố định của vốn gốc khi đáo hạn, khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư bảo thủ. Tuy nhiên, giao dịch trái phiếu có những bất lợi vì thị trường trái phiếu có thể có tính thanh khoản thấp hơn so với cổ phiếu, ảnh hưởng đến tính dễ dàng khi mua và bán trái phiếu. 

4. Kim loại quý 

Kim loại quý, bao gồm vàng và bạc, có tên gọi bắt nguồn từ sự khan hiếm và giá trị kinh tế đáng kể của chúng. Chúng đã đóng vai trò nổi bật trong suốt chiều dài lịch sử như một phương tiện đáng tin cậy để bảo toàn của cải. Những kim loại này được săn đón rất nhiều do các ứng dụng quan trọng của chúng trong nhiều ngành công nghiệp khác nhau, qua đó nâng cao hơn nữa giá trị nội tại của chúng. 

Có nhiều cách khác nhau để các nhà giao dịch giao dịch kim loại quý, một số người thích sở hữu vàng hoặc bạc vật chất dưới dạng thỏi hoặc tiền xu. Điều này cho phép họ kiểm soát trực tiếp tài sản của mình. Ngoài ra, các nhà giao dịch có thể tham gia giao dịch kim loại quý thông qua ETF , cung cấp phương pháp thuận tiện để theo dõi biến động giá của các kim loại quý này mà không cần lưu trữ vật lý. 

Một trong những lý do chính để giao dịch kim loại quý là khả năng bảo toàn giá trị của chúng giữa áp lực lạm phát. Ngoài ra, sự khan hiếm của chúng mang lại cho chúng lợi thế là có nhu cầu cao, do đó tăng giá trị của chúng. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng các nhà giao dịch sở hữu tài sản vật chất có thể gặp phải sự chậm trễ khi chuyển đổi chúng thành tiền mặt. 

5. Hàng hóa mềm 

Hàng hóa mềm là các sản phẩm nông nghiệp được trồng thay vì khai thác. Chúng bao gồm các sản phẩm như cà phê, đường, ca cao, bông và thậm chí cả nước cam. Những hàng hóa này rất cần thiết trong cuộc sống hàng ngày của chúng ta, vì chúng được sử dụng trong sản xuất thực phẩm, đồ uống, dệt may và nhiều ngành công nghiệp khác. 

Giao dịch hàng hóa mềm liên quan đến việc mua và bán hợp đồng cho các sản phẩm nông nghiệp này. Các nhà giao dịch có thể đầu cơ vào biến động giá của hàng hóa mềm bằng cách sử dụng CFD, nhằm mục đích kiếm lợi nhuận từ những thay đổi về cung và cầu, điều kiện thời tiết và các yếu tố địa chính trị có thể ảnh hưởng đến sản xuất và phân phối của chúng. 

Hàng hóa mềm cung cấp cho các nhà giao dịch cơ hội đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ và các sản phẩm này có mối tương quan thấp với các tài sản tài chính truyền thống. Ngoài ra, các mặt hàng này, đặc biệt là các sản phẩm nông nghiệp, có nhu cầu toàn cầu ổn định, tạo ra cơ hội giao dịch. Cũng có những rủi ro liên quan đến giao dịch hàng hóa mềm, bao gồm khả năng biến động giá cao do các yếu tố như điều kiện thời tiết và các sự kiện địa chính trị. 

Ví dụ, cuộc chiến ở Ukraine năm 2022 đã tác động đáng kể đến giá hàng hóa cụ thể, khiến chúng tăng nhanh do sự gián đoạn đáng kể trong chuỗi cung ứng toàn cầu ^[4]. Để khám phá thêm chi tiết về cách các sự kiện này làm thay đổi thị trường giao dịch toàn cầu, bạn có thể tìm hiểu thêm tại đây . 

6. Năng lượng 

Giao dịch năng lượng là việc mua và bán các hợp đồng cho các mặt hàng năng lượng khác nhau như dầu thô, khí đốt tự nhiên và xăng. Các mặt hàng này là nguồn năng lượng và nhiên liệu thiết yếu cho nhiều lĩnh vực, khiến chúng trở thành mục tiêu chính cho các nhà giao dịch muốn kiếm lợi nhuận từ biến động giá. 

Các nhà giao dịch có thể tham gia giao dịch năng lượng thông qua CFD cho phép các nhà giao dịch đầu cơ vào biến động giá của hàng hóa năng lượng mà không cần sở hữu tài sản vật chất. Giao dịch năng lượng mang lại lợi thế về tính thanh khoản của thị trường, vì các sản phẩm năng lượng được giao dịch tích cực, đảm bảo dễ dàng mua và bán các vị thế. 

Giao dịch trong lĩnh vực năng lượng có thể mang lại những lợi thế như đa dạng hóa danh mục giao dịch của bạn và tiếp cận một ngành công nghiệp quan trọng. Với sự tập trung toàn cầu vào các nguồn năng lượng tái tạo, ngày càng có nhiều cơ hội cho các nhà giao dịch quan tâm đến lĩnh vực này. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải cân nhắc đến những bất lợi của giao dịch năng lượng, bao gồm rủi ro địa chính trị, thay đổi về quy định và các yếu tố môi trường. 

7. Quỹ hoán đổi danh mục (ETF) 

ETF là một loại sản phẩm tài chính cung cấp cho các nhà giao dịch khả năng tiếp cận nhiều loại tài sản khác nhau. Chúng thường được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán, giống như các cổ phiếu riêng lẻ. ETF cho phép các nhà giao dịch giao dịch một rổ chứng khoán mà không cần phải mua từng chứng khoán riêng lẻ. Các chứng khoán này có thể bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa hoặc kết hợp, tùy thuộc vào ETF. 

ETF cũng có thể được cấu trúc để theo dõi các chỉ số hoặc lĩnh vực cụ thể, cung cấp cho các nhà giao dịch khả năng tiếp cận mục tiêu đến các loại tài sản mong muốn của họ. Điều này cho phép các nhà giao dịch điều chỉnh các chiến lược giao dịch của họ bằng cách chọn một ETF phù hợp với phân khúc thị trường hoặc ngành cụ thể của họ. ETF cũng cho phép các nhà giao dịch đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ một cách dễ dàng bằng cách cung cấp khả năng tiếp cận nhiều tài sản thông qua một giao dịch duy nhất. Tìm hiểu thêm về đa dạng hóa hồ sơ tại đây . 

Mặc dù ETF có nhiều ưu điểm, nhưng cũng có một số nhược điểm cần cân nhắc. Mặc dù hầu hết các ETF được quản lý thụ động, chúng vẫn có chi phí được phản ánh trong tỷ lệ chi phí của chúng. Tỷ lệ chi phí cao hơn có thể làm giảm lợi nhuận chung của nhà giao dịch, vì vậy điều quan trọng là phải cân nhắc cẩn thận các chi phí liên quan đến ETF trước khi giao dịch. 

Kết luận 

Phân tích các lựa chọn thay thế forex phổ biến nhất này sẽ giúp bạn chọn được thị trường phù hợp với nhu cầu và sở thích cụ thể của mình. Do đó, trước khi bắt đầu giao dịch, điều quan trọng là phải cân nhắc đến kiến thức về thị trường, khả năng chịu rủi ro, hoàn cảnh tài chính và thời gian bạn có để giao dịch. 

Những yếu tố này sẽ giúp bạn quyết định thị trường tài chính nào phù hợp nhất với bạn. Bạn cũng nên tận dụng nhiều nguồn tài nguyên thị trường như hướng dẫn giao dịch và trang web có sẵn. 

Trong một nền tảng duy nhất với Vantage, bạn sẽ có thể giao dịch nhiều thị trường toàn cầu mà nếu không sẽ khó tiếp cận. Mở tài khoản thực với Vantage ngay và bắt đầu hành trình giao dịch của bạn ngay hôm nay! 

Tài liệu tham khảo