Updated 
Quản lý rủi ro là nguyên tắc cốt lõi mà mọi nhà giao dịch nên nghiêm túc thực hiện, đặc biệt là trong bối cảnh tài chính hiện tại. Với việc thị trường toàn cầu phản ứng dữ dội trước làn sóng áp thuế của ông Trump, mức độ biến động cao khiến việc giảm thiểu rủi ro trở nên khó khăn hơn bao giờ hết.
Tuy nhiên, các nhà giao dịch vẫn có thể kiểm soát phần nào sự bất ổn hiện tại của thị trường bằng cách áp dụng đúng các công cụ quản lý rủi ro.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ chia sẻ 10 công cụ quản lý rủi ro và cách các nhà giao dịch có thể tận dụng chúng một cách hiệu quả.
1. Sử dụng lệnh dừng lỗ để hạn chế rủi ro
Lệnh dừng lỗ là lệnh giao dịch tự động yêu cầu nhà môi giới bán (hoặc mua) một chứng khoán hoặc tài sản khi giá đạt đến một mức nhất định. Điều này giúp ngăn chặn khoản lỗ lớn hơn.
Sau khi được kích hoạt, nhà môi giới sẽ thực hiện giao dịch ở mức giá thị trường tốt nhất hiện có. Có hai loại lệnh dừng lỗ khả dụng:
- Lệnh dừng bán (Sell-stop) được sử dụng để bảo vệ vị thế mua bằng cách bán tài sản khi giá giảm xuống dưới giá kích hoạt.
- Lệnh dừng mua (Buy-stop) được sử dụng để bảo vệ vị thế bán bằng cách hướng dẫn nhà môi giới mua tài sản khi giá kích hoạt đạt hoặc vượt quá.
Lệnh dừng lỗ là một công cụ được sử dụng rộng rãi để giúp các nhà giao dịch quản lý rủi ro và hạn chế tổn thất tiềm ẩn, nhưng lưu ý rằng chúng không phải lúc nào cũng hiệu quả.
Ví dụ, trong quá trình biến động thị trường cực độ, tài sản có thể vượt quá giá kích hoạt trước khi lệnh dừng lỗ có thể được thực hiện. Hơn nữa, lệnh dừng lỗ có thể được kích hoạt bởi biến động tạm thời, ngay cả khi xu hướng chung là tích cực. Do đó, nếu đặt lệnh dừng lỗ quá sát, bạn có thể khiến giao dịch bị đóng sớm một cách không cần thiết.
2. Bảo vệ tài khoản của bạn bằng tính năng bảo vệ số dư âm
Bảo vệ số dư âm là một tính năng được cung cấp bởi nhiều nhà môi giới được quản lý, bao gồm cả Vantage. Nói một cách đơn giản, nó đảm bảo rằng khoản lỗ của nhà giao dịch không thể vượt quá số tiền họ đã ký quỹ.
Nếu một giao dịch khiến tài khoản của nhà giao dịch có số dư âm, nhà môi giới sẽ tự động đóng giao dịch và chịu lỗ. Điều này khiến số dư của nhà giao dịch ở mức 0 đô la.
Ví dụ, nếu bạn mở một vị thế đòn bẩy với khoản tiền gửi là 100 đô la, nhưng vị thế của bạn bị lỗ 120 đô la, số dư của bạn sẽ là -20 đô la. Điều đó có nghĩa là bạn sẽ cần nạp thêm 20 đô la để mở lại tài khoản của mình.
Theo cách này, các nhà giao dịch có thể tránh phải gánh nợ với nhà môi giới do thua lỗ trong giao dịch.
Tuy nhiên, với Bảo vệ tài khoản tiêu cực của Vantage, số dư của bạn được đặt lại thành 0 đô la, với mọi khoản tín dụng trong tài khoản của bạn được khấu trừ để bù đắp cho sự chênh lệch. Điều này giúp đảm bảo rằng các khoản lỗ được giới hạn trong số tiền bạn gửi, có thể hỗ trợ quản lý rủi ro mặc dù nó không loại bỏ được rủi ro khi giao dịch trong thị trường biến động.
Tìm hiểu thêm về cách thức hoạt động của Bảo vệ số dư âm và cách thức bảo vệ này có thể giúp bạn quản lý rủi ro hiệu quả hơn.
3. Chọn đúng loại giao dịch
Khi quản lý rủi ro, các nhà giao dịch nên cẩn thận lựa chọn đúng loại lệnh giao dịch. Lựa chọn sai lệnh sẽ chỉ làm tình hình trở nên tồi tệ hơn và có khả năng làm tổn thất trở nên tồi tệ hơn.
Ví dụ: Biết sự khác biệt giữa lệnh buy-stop và lệnh sell-stop. Nếu bạn đang nắm giữ vị thế mua, bạn nên sử dụng lệnh sell-stop để bảo vệ khỏi thua lỗ. Nhưng nếu bạn vô tình chọn lệnh buy-stop thay thế, bạn đang thực hiện một giao dịch hoàn toàn khác và sẽ không mang lại kết quả như mong đợi.
Duy trì thái độ bình tĩnh và kỷ luật khi giao dịch sẽ giúp tránh được những sai lầm như vậy.
4. Quản lý suy thoái bằng cách bán khống thị trường
Nhiều nhà đầu tư có xu hướng hoảng loạn khi thị trường giảm. Thật dễ hiểu khi thấy vị thế của mình giảm mạnh từng ngày.
Nhưng việc bán cổ phiếu của bạn trong thời kỳ thị trường suy thoái có thể buộc bạn phải chấp nhận mức giá bất lợi—và tệ hơn, khiến bạn không có được lợi nhuận trong tương lai khi thị trường chắc chắn sẽ tự điều chỉnh.
Một số nhà giao dịch có thể coi bán khống là một cách để phòng ngừa rủi ro giảm giá. Điều này đơn giản có nghĩa là mở một vị thế bán khống để “vay” cổ phiếu từ nhà môi giới của bạn. Khi giá giảm thêm, bạn có thể bán cổ phiếu và đóng vị thế của mình, trả lại cổ phiếu cho nhà môi giới của bạn và có khả năng kiếm lời từ sự chênh lệch mặc dù tổn thất cũng có thể tăng đáng kể nếu giá tăng.
Trên thực tế, nó đơn giản hơn bạn nghĩ. Chỉ cần nhớ rằng: Khi bán khống, vị thế của bạn sẽ tăng khi giá giảm, khiến đây trở thành chiến lược hữu ích trong thời kỳ thị trường suy thoái.
Tuy nhiên, hãy cẩn thận vì điều ngược lại cũng đúng. Nếu giá tăng trong khi bạn đang giữ vị thế bán khống, khoản lỗ của bạn sẽ tăng lên.
5. Giảm thiểu rủi ro thông qua đa dạng danh mục
Đa dạng danh mục là một câu thần chú thường được nhắc lại khác để giảm thiểu rủi ro—và có lý do chính đáng. Đây là một chiến lược được sử dụng rộng rãi để giảm rủi ro giao dịch bằng cách phân bổ vị thế của bạn trên nhiều tài sản và thị trường khác nhau.
Điều này giúp giảm thiểu rủi ro của bạn khi chỉ đầu tư vào một vị thế duy nhất, hạn chế tác động của biến động giá mạnh tại vị thế đó.
Vì các tài sản khác nhau có thể phản ứng khác nhau với những thay đổi của thị trường, giá của chúng có thể dao động ở nhiều mức độ khác nhau, hoặc thậm chí di chuyển theo hướng ngược lại. Một danh mục đầu tư đa dạng danh mục tốt giúp trung bình hóa các biến động giá này, cải thiện khả năng chống chọi với sự biến động mạnh của thị trường.
6. Giao dịch tài sản trú ẩn an toàn trong thị trường biến động
Tài sản trú ẩn an toàn thường được coi là có khả năng đã được chứng minh là có thể chống chọi với sự biến động của thị trường, duy trì hoặc thậm chí tăng giá trị trong thời kỳ suy thoái.
Bởi vì tài sản trú ẩn an toàn là:
- Không liên quan hoặc có tương quan tiêu cực với thị trường rộng lớn hơn;
- Có khả năng chống lạm phát hoặc mất giá do nguồn cung hạn chế;
- Có khả năng tận hưởng nhu cầu ổn định trong mọi điều kiện thị trường; và
- Có khả năng tồn tại lâu dài và không dễ dàng thay thế hoặc phá hủy
Các ví dụ phổ biến về tài sản trú ẩn an toàn bao gồm vàng, cổ phiếu phòng thủ, trái phiếu được xếp hạng AAA và một số loại tiền tệ được chọn.
Để vượt qua tình trạng bất ổn hiện tại của thị trường và bảo vệ tài sản của mình khỏi rủi ro, các nhà giao dịch và nhà đầu tư có thể cân nhắc chuyển sang các tài sản trú ẩn an toàn.
7. Áp dụng phương pháp trung bình chi phí đô la (DCA) để kiểm soát biến động
Suy thoái thị trường có thể đáng sợ, nhưng điều này cũng có nghĩa là tài sản hiện đang được bán với giá chiết khấu. Điều này mang đến cơ hội hấp dẫn cho các nhà đầu tư thông minh để mua vào các cổ phiếu và tài sản ưa thích của họ.
Tuy nhiên, không thể dự đoán được khi nào thị trường sẽ chạm đáy (tức là ngừng giảm và bắt đầu xu hướng tăng trở lại), điều này khiến cho việc biết chính xác thời điểm mua vào thị trường trở nên khó khăn. Kết quả, bạn không muốn đầu tư tiền của mình chỉ để thị trường tiếp tục giảm.
Giải pháp là Trung bình chi phí đô la (DCA), một kỹ thuật quản lý rủi ro trong đó nhà giao dịch thực hiện các giao dịch mua cố định theo các khoảng thời gian đều đặn. Điều này giúp trung bình hóa giá vào lệnh theo thời gian, cho phép bạn giảm thiểu tác động của biến động thị trường ngắn hạn, khiến nó phù hợp nhất cho đầu tư dài hạn.
8. Giảm lỗ bằng phiếu bù lỗ giao dịch (Trade Loss Coupons)
Một số công ty môi giới cung cấp Phiếu bù lỗ giao dịch, có thể được sử dụng để bù đắp các khoản lỗ phát sinh trong quá trình giao dịch. Các phiếu bù lỗ này có giá trị cố định do công ty môi giới của bạn xác định và được áp dụng cho các giao dịch đã đóng, cung cấp cho các nhà giao dịch khả năng quản lý rủi ro ngay lập tức và giảm thiểu thua lỗ.
Với Phiếu bù lỗ giao dịch, có thể giúp giảm lỗ giao dịch ròng trên các giao dịch đã đóng. Tuy nhiên, điều quan trọng là không làm suy yếu sự bảo vệ này bằng cách thực hiện các giao dịch rủi ro không cần thiết.
Nếu có, Phiếu bù lỗ giao dịch được tích lũy khi hoàn thành một số tiêu chí hoặc mốc giao dịch nhất định. Hãy chắc chắn kiểm tra với nhà môi giới của bạn xem họ có cung cấp Phiếu bù lỗ giao dịch hoặc các đặc quyền tương tự hay không và liệu chúng có khả dụng ở khu vực của bạn hay không, vì chúng có thể không được phép ở tất cả các khu vực pháp lý.
9. Tối ưu hóa rủi ro với kỹ thuật xác định quy mô lệnh
Chọn đúng khối lượng giao dịch là một trong những kỹ thuật quản lý rủi ro quan trọng nhất mà mọi nhà giao dịch cần nắm vững.
Quy mô vị thế đề cập đến số vốn có rủi ro trong một giao dịch. Nếu vị thế của bạn quá lớn, bạn sẽ khiến tài khoản của mình chịu tổn thất đáng kể. Nếu quá nhỏ, bạn có thể bỏ lỡ cơ hội tận dụng tối đa lợi nhuận.
Điều này trở nên quan trọng hơn khi giao dịch bằng đòn bẩy, chẳng hạn như trong CFD . Vì cả lợi nhuận và thua lỗ đều được khuếch đại, nên điều cần thiết là phải định cỡ vị thế của bạn một cách phù hợp để quản lý rủi ro hiệu quả.
Khi thiết lập kích thước giới hạn, bạn có hai tùy chọn để lựa chọn:
- Số tiền cố định: Điều này có nghĩa là mạo hiểm cùng một số tiền cho mỗi giao dịch, chẳng hạn như 50 đô la hoặc 100 đô la. Số tiền sẽ cần được điều chỉnh định kỳ khi số dư tài khoản của bạn thay đổi.
- Dựa trên phần trăm: Đây là cách tiếp cận linh hoạt hơn cho phép mỗi quy mô vị thế tăng theo số dư tài khoản của bạn. Các nhà giao dịch thường đặt quy mô vị thế của họ trong khoảng từ 1% đến 5% số dư của họ cho mỗi giao dịch.
10. Giải thích cho sự trượt giá trong thị trường biến động
Trượt giá là sự chênh lệch giữa giá dự kiến của một giao dịch và giá mà giao dịch thực sự được thực hiện. Điều này thường xảy ra trong thời kỳ biến động cao hoặc khi thị trường giao dịch gặp vấn đề về thanh khoản.
Đáng chú ý, sự chậm trễ trong việc thực hiện lệnh cũng có thể gây ra trượt giá, đó là lý do tại sao các nhà giao dịch nên chọn một nhà môi giới cung cấp quyền truy cập đáng tin cậy và tốc độ cao vào thị trường trực tiếp như Vantage.
Sự trượt có thể xảy ra theo hai hình thức:
- Trượt giá tiêu cực: Khi giao dịch được thực hiện ở mức giá tệ hơn dự kiến, khiến giao dịch của bạn gặp bất lợi.
- Trượt giá tích cực: Khi giao dịch được thực hiện ở mức giá tốt hơn mong đợi, điều này có lợi cho bạn với tư cách là nhà giao dịch.
Không phải lúc nào cũng có thể tránh hoàn toàn tình trạng trượt giá, nhưng các nhà giao dịch có thể giảm thiểu tác động của nó bằng cách:
- Sử dụng lệnh giới hạn (limit orders)
- Tránh giao dịch vào thời điểm thanh khoản thấp
- Tránh các phiên cực kỳ biến động
Áp dụng các kỹ thuật quản lý rủi ro này
Những tiêu đề gần đây, bao gồm căng thẳng thương mại gia tăng, đã góp phần làm tăng sự biến động và làm tăng nguy cơ bán tháo trên thị trường rộng lớn hơn .
Trong những điều kiện không chắc chắn như vậy, các nhà giao dịch có khả năng gặp phải nhiều biến động hơn trên thị trường, khiến việc quản lý rủi ro trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Áp dụng các chiến lược quản lý rủi ro có thể giúp các nhà giao dịch giảm thiểu tác động tiềm ẩn của biến động thị trường.
Bây giờ, hơn bao giờ hết, việc lựa chọn một nhà môi giới đáng tin cậy là điều cần thiết. Vantage cung cấp một bộ công cụ quản lý rủi ro tiên tiến và kết nối đáng tin cậy, nhanh như chớp với các thị trường thời gian thực, hỗ trợ hành trình giao dịch của bạn trong mọi điều kiện thị trường. Khám phá các tính năng của tài khoản thật để hiểu rõ hơn về các công cụ có sẵn để quản lý các hoạt động giao dịch của bạn.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin được cung cấp chỉ nhằm mục đích giáo dục và không tính đến mục tiêu cá nhân, hoàn cảnh tài chính hoặc nhu cầu của bạn. Thông tin này không cấu thành lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn tìm kiếm lời khuyên độc lập nếu cần. Thông tin không được chuẩn bị theo các yêu cầu pháp lý được thiết kế để thúc đẩy tính độc lập của nghiên cứu đầu tư. Không có tuyên bố hoặc bảo đảm nào được đưa ra về tính chính xác hoặc đầy đủ của bất kỳ thông tin nào có trong đó. Tài liệu này có thể chứa các số liệu hiệu suất trong quá khứ hoặc quá khứ và không nên dựa vào. Ngoài ra, không thể đảm bảo các ước tính, tuyên bố hướng tới tương lai và dự báo. Thông tin trên trang web này và các sản phẩm và dịch vụ được cung cấp không nhằm mục đích phân phối cho bất kỳ cá nhân nào ở bất kỳ quốc gia hoặc khu vực pháp lý nào mà việc phân phối hoặc sử dụng đó sẽ trái với luật pháp hoặc quy định của địa phương.
