Vantage cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất về phòng chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF). Để hỗ trợ chính phủ trong việc ngăn chặn tài trợ khủng bố và hoạt động rửa tiền, pháp luật yêu cầu tất cả các tổ chức tài chính phải thu thập, xác minh và lưu trữ thông tin nhận dạng của mỗi cá nhân mở tài khoản.

Rửa tiền – là quá trình biến đổi các khoản tiền thu được từ hoạt động bất hợp pháp (như gian lận, tham nhũng, khủng bố, v.v.) thành các quỹ hoặc khoản đầu tư có vẻ hợp pháp, nhằm che giấu hoặc xuyên tạc nguồn gốc thực sự.

Quy trình rửa tiền thường được chia thành ba giai đoạn:

• Placement (Đưa tiền vào hệ thống). Ở giai đoạn này, tiền được chuyển đổi thành các công cụ tài chính như séc, tài khoản ngân hàng, chuyển khoản hoặc dùng để mua tài sản giá trị cao có thể bán lại. Tiền cũng có thể được gửi trực tiếp vào ngân hàng hoặc tổ chức phi ngân hàng (ví dụ: cơ sở đổi tiền). Để tránh bị nghi ngờ, người rửa tiền có thể chia nhỏ số tiền để gửi nhiều lần – gọi là smurfing.
• Layering (Che giấu dấu vết). Tiền được chuyển qua nhiều tài khoản hoặc công cụ tài chính khác nhau để làm rối loạn dấu vết, che giấu nguồn gốc và thực thể thực sự. Việc liên tục chuyển đổi hình thức khiến việc truy vết khó khăn.
• Integration (Hợp pháp hóa). Tiền được đưa trở lại lưu thông như nguồn vốn hợp pháp để mua sắm hàng hóa và dịch vụ.

Vantage tuân thủ nghiêm ngặt nguyên tắc phòng chống rửa tiền và ngăn chặn mọi hành vi nhằm hợp pháp hóa các khoản tiền bất hợp pháp. Chính sách AML nhằm ngăn chặn tội phạm sử dụng dịch vụ của công ty để rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các hoạt động phạm tội khác.

Để phòng ngừa rửa tiền, Vantage không nhận và không chi trả bằng tiền mặt trong bất kỳ trường hợp nào. Công ty có quyền tạm ngừng bất kỳ giao dịch nào của khách hàng nếu bị coi là bất hợp pháp hoặc có khả năng liên quan đến hoạt động rửa tiền theo đánh giá của nhân viên.

QUY TRÌNH CỦA CÔNG TY

Vantage đảm bảo rằng luôn làm việc với cá nhân hoặc pháp nhân hợp pháp. Vantage cũng thực hiện đầy đủ các biện pháp theo luật pháp và quy định của cơ quan quản lý tiền tệ. Chính sách AML tại Vantage được triển khai qua:

• Chính sách “Know Your Client” (KYC) và thẩm định (Due Diligence)
• Giám sát hoạt động khách hàng
• Lưu trữ hồ sơ

KYC VÀ THẨM ĐỊNH

Do cam kết của công ty đối với các chính sách AML và KYC, mỗi khách hàng của công ty đều phải hoàn tất thủ tục xác minh. Trước khi Vantage bắt đầu hợp tác với khách hàng, công ty sẽ đảm bảo rằng có được bằng chứng xác thực hoặc áp dụng các biện pháp cần thiết để cung cấp bằng chứng xác thực về danh tính của bất kỳ khách hàng hoặc đối tác nào.

Công ty cũng sẽ áp dụng biện pháp giám sát chặt chẽ hơn đối với những khách hàng cư trú tại các quốc gia được các nguồn đáng tin cậy xác định là có tiêu chuẩn AML chưa đầy đủ, hoặc có thể tiềm ẩn rủi ro cao về tội phạm và tham nhũng, cũng như đối với những chủ sở hữu hưởng lợi đang cư trú tại và có nguồn vốn xuất phát từ các quốc gia nêu trên.

KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN

Trong quá trình đăng ký, mỗi khách hàng cần cung cấp thông tin cá nhân, cụ thể gồm: họ và tên; ngày sinh; quốc gia gốc; và địa chỉ cư trú đầy đủ. Để xác minh thông tin cá nhân, khách hàng cần cung cấp các tài liệu sau (trong trường hợp tài liệu được viết bằng ký tự phi La-tinh, nhằm tránh chậm trễ trong quá trình xác minh, cần có bản dịch công chứng sang tiếng Anh) theo yêu cầu của KYC và để xác nhận các thông tin đã khai báo:

• Hộ chiếu hợp lệ còn hiệu lực (hiển thị trang đầu của hộ chiếu trong nước hoặc quốc tế, nơi có ảnh và chữ ký rõ ràng); hoặc
• Giấy phép lái xe có dán ảnh; hoặc
• Thẻ căn cước công dân/Chứng minh nhân dân (hiển thị cả mặt trước và mặt sau);
• Tài liệu chứng minh địa chỉ cư trú hiện tại (chẳng hạn như hóa đơn tiện ích, sao kê ngân hàng, v.v.) có chứa đầy đủ họ tên và nơi cư trú của khách hàng. Các tài liệu này không được quá 3 tháng kể từ ngày nộp

KHÁCH HÀNG TỔ CHỨC

Nếu công ty nộp đơn là công ty niêm yết trên sàn chứng khoán được công nhận, hoặc là công ty con thuộc quyền kiểm soát của công ty niêm yết, thì không cần thêm thủ tục xác minh. Nếu công ty chưa niêm yết và các giám đốc/chủ sở hữu chính chưa có tài khoản tại Vantage, cần cung cấp:

• Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh (hoặc tương đương),
• Điều lệ công ty và văn bản pháp lý tương đương,
• Giấy chứng nhận tình trạng hoạt động hoặc địa chỉ đăng ký,
• Nghị quyết HĐQT về việc mở tài khoản và ủy quyền người giao dịch,
• Bản sao giấy ủy quyền (nếu có),
• Giấy tờ chứng minh danh tính giám đốc hoặc người được ủy quyền giao dịch,
• Giấy tờ chứng minh danh tính chủ sở hữu hưởng lợi theo quy định xác minh cá nhân.

GIÁM SÁT HOẠT ĐỘNG KHÁCH HÀNG

Bên cạnh việc thu thập thông tin từ khách hàng, Vantage tiếp tục giám sát hoạt động của từng khách hàng nhằm xác định và ngăn chặn bất kỳ giao dịch đáng ngờ nào. Giao dịch đáng ngờ được hiểu là giao dịch không phù hợp với hoạt động kinh doanh hợp pháp của khách hàng, hoặc khác biệt so với lịch sử giao dịch thông thường của khách hàng, được xác định thông qua việc theo dõi hoạt động giao dịch. Vantage đã triển khai hệ thống giám sát giao dịch (cả tự động và, khi cần thiết, thủ công) để ngăn chặn việc sử dụng dịch vụ của công ty cho mục đích phạm tội.

LƯU TRỮ HỒ SƠ

Hồ sơ phải được lưu giữ về toàn bộ dữ liệu giao dịch và dữ liệu được thu thập cho mục đích xác minh danh tính, cũng như tất cả các tài liệu liên quan đến hoạt động phòng, chống rửa tiền (ví dụ: hồ sơ về báo cáo hoạt động đáng ngờ, tài liệu giám sát tài khoản AML, v.v.). Những hồ sơ này sẽ được lưu giữ tối thiểu 7 năm kể từ ngày tài khoản được đóng.

YÊU CẦU NẠP VÀ RÚT TIỀN

Tất cả các khoản tiền nạp và rút trên tài khoản giao dịch tại Vantage phải tuân thủ các yêu cầu nghiêm ngặt sau:

• Theo luật AML / CTF, Vantage không thể nhận hoặc chuyển tiền cho bên thứ ba.
• Các khoản tiền gửi vào Vantage phải được chuyển từ tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng/ghi nợ hoặc Phương thức Thanh toán Thay thế (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay hoặc các phương thức khác) đứng tên trùng khớp với tên tài khoản giao dịch tại Vantage.
• Tất cả các khoản tiền rút ra từ tài khoản giao dịch phải được chuyển đến tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng/ghi nợ hoặc Phương thức Thanh toán Thay thế (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay hoặc các phương thức khác) có tên trùng khớp với tên tài khoản giao dịch tại Vantage.
• Mọi yêu cầu rút tiền sẽ được xử lý theo nguyên tắc First-in-First-Out (FIFO) dựa trên nguồn tiền ban đầu. Ví dụ: nếu một khoản tiền nạp được thực hiện qua thẻ tín dụng/ghi nợ, khi có yêu cầu rút tiền, số tiền được hoàn trả về thẻ đó sẽ không vượt quá số tiền đã nạp ban đầu từ cùng một nguồn. Bất kỳ khoản lợi nhuận nào vượt quá số tiền đã nạp sẽ được chuyển đến tài khoản ngân hàng được chỉ định, và tài khoản này cũng phải đứng tên trùng khớp với tên tài khoản giao dịch.

VÍ DỤ

• Bạn nạp 100 USD qua thẻ tín dụng và thu được lợi nhuận 1.000 USD. Khi yêu cầu rút 1.000 USD, bạn sẽ nhận lại 100 USD vào thẻ tín dụng và 900 USD còn lại vào tài khoản ngân hàng.
• Bạn nạp 100 USD qua Skrill và 50 USD qua thẻ tín dụng. Khi yêu cầu rút 120 USD qua Skrill, bạn sẽ nhận 100 USD về Skrill và 20 USD về thẻ tín dụng.

Tất cả các yêu cầu rút tiền ban đầu đều phải được xác minh để đảm bảo an toàn và bảo mật bằng cách cung cấp sao kê ngân hàng có thông tin chủ tài khoản và chi tiết ngân hàng. Vantage sẽ không chấp nhận các khoản tiền nạp hoặc rút được thực hiện dưới tên khác với tên đã đăng ký tại Vantage

Nếu một tài khoản giao dịch được ghi có theo cách không thể sử dụng để rút tiền, thì khoản tiền đó có thể được rút về tài khoản ngân hàng đứng tên trùng khớp với tên tài khoản giao dịch tại Vantage, với điều kiện khách hàng phải cung cấp bằng chứng hợp lệ về quyền sở hữu của cả tài khoản ngân hàng nguồn gốc (nơi phát sinh tiền gửi) và tài khoản ngân hàng đích. Xem thêm thông tin về quy trình rút tiền tại đây.

BIỆN PHÁP XỬ LÝ

Trong trường hợp có giao dịch mà Vantage nghi ngờ có liên quan đến hoạt động rửa tiền hoặc hành vi phạm tội khác, công ty sẽ tiến hành theo đúng quy định pháp luật hiện hành và báo cáo hoạt động đáng ngờ tới cơ quan quản lý.

Vantage có quyền tạm ngừng bất kỳ giao dịch nào của khách hàng nếu bị coi là bất hợp pháp hoặc có khả năng liên quan đến rửa tiền theo đánh giá của nhân viên. Vantage cũng có toàn quyền tạm khóa tài khoản khách hàng đáng ngờ hoặc chấm dứt mối quan hệ hiện có với khách hàng đó.